Политика AML/KYC

Наши обязательства по AML

Сервис TalixTrade управляется Щур Антон Євгенович, физическим лицом — предпринимателем (ФОП), зарегистрированным в Украине, по адресу м. Дніпро, Дніпропетровська область, Україна.

Мы серьёзно относимся к противодействию отмыванию средств (AML) и финансированию терроризма и хотим честно объяснить, что это означает для продукта вроде нашего. TalixTrade — это программное обеспечение: конструктор ботов, Smart Trade, сигналы, бэктестинг, paper-режим, ИИ-инструменты (Builder, Risk Manager, Optimizer, Assistant) и Auto-Hedge. Мы не являемся биржей, банком, брокером, кастодианом или финансовым консультантом.

Поэтому наша роль в цепочке AML ограничена, но реальна. Мы не являемся регулируемым финансовым учреждением или «обязанным лицом» по законодательству о противодействии отмыванию средств; мы не ведём установленную законом AML-программу, не подаём отчёты о подозрительной деятельности как регулируемое лицо и не проводим регулируемый мониторинг операций. Ниже мы описываем, что именно мы делаем, чего не делаем и чего ожидаем от вас.

Эта политика не заменяет индивидуальную юридическую консультацию.

Что мы делаем

В рамках программной платформы, которая никогда не касается ваших денег, мы принимаем следующие меры:

• Подтверждение email. Каждый аккаунт привязан к подтверждённому адресу электронной почты, чтобы мы могли идентифицировать владельца аккаунта для наших записей и для связи.
• Проверка по санкционным спискам. Мы проверяем пользователей по применимым санкционным и контрольным спискам, включая списки OFAC, ЕС и ООН, и блокируем сервис для подсанкционных лиц и запрещённых регионов.
• Проверка явных злоупотреблений. Мы можем проверять активность аккаунта и, если нам становится известно о явно недобросовестном или манипулятивном использовании (например, wash trading), можем приостановить, ограничить или закрыть аккаунт. Мы не ведём непрерывный финансовый мониторинг и не гарантируем выявление какого-либо конкретного поведения.
• Хранение записей. Мы храним разумные записи о данных аккаунта, проверках по санкциям, платежах и значимой активности столько, сколько разумно необходимо для наших законных бизнес-целей и ответа на законные запросы, в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности.
• Ответ на законные запросы. Если компетентный орган на законных основаниях требует от нас предоставить или не раскрывать информацию, мы исполняем такое требование. В отдельных случаях закон может запрещать нам сообщать вам о том, что запрос поступал.

Чего мы НЕ делаем

Важно чётко обозначить границы нашей роли:

• Мы не проводим полный KYC. Мы не собираем государственные удостоверения личности, подтверждения адреса и другую полную документацию для идентификации. Полную проверку «Знай своего клиента» проводит ваша биржа (Binance, Bybit, OKX), когда вы открываете и пополняете торговый счёт у неё. Именно там происходит регулируемая верификация.
• Мы не храним ваши средства. Ваши деньги всегда остаются на вашем собственном счёте на бирже. Мы никогда не принимаем депозиты, не выводим средства с вашего биржевого счёта и не выступаем кастодианом. Мы подключаемся только через API-ключ биржи с отключённым правом на вывод средств.
• Мы не конвертируем фиат. Мы не являемся платёжной организацией или обменником валют. Мы не обмениваем фиат на крипту и крипту на фиат. Наши платные тарифы оплачиваются отдельно и описаны в Условиях использования и Политике возврата средств.

Обязанности пользователя

Используя TalixTrade, вы подтверждаете и соглашаетесь, что:

• Вы не будете использовать сервис для отмывания денег, финансирования терроризма или содействия любому другому преступлению.
• Средства, которыми вы торгуете, законно принадлежат вам и получены законным путём.
• Вы не подпадаете под санкции и не указаны ни в одном санкционном списке (включая списки OFAC, ЕС и ООН), и вы не действуете от имени подсанкционного лица.
• Вы не будете использовать сервис из полностью запрещённой страны или территории либо от имени кого-либо, кто там находится (см. раздел Соблюдение санкций ниже).
• Информация, которую вы нам предоставляете (включая email), достоверна, и вы будете поддерживать её актуальной.

Если что-либо из перечисленного перестаёт быть верным, вы обязаны прекратить пользоваться сервисом и связаться с нами.

Соблюдение санкций

Мы не предоставляем сервис пользователям в полностью запрещённых странах или на территориях в соответствии с применимыми санкциями, включая санкции Украины, Европейского союза, ООН и США (OFAC). В настоящее время к ним относятся:

• Северная Корея (KP)
• Иран (IR)
• Сирия (SY)
• Куба (CU)
• Оккупированные Россией территории Украины (включая Крым и временно оккупированные районы Донецкой, Луганской, Запорожской и Херсонской областей)

Мы можем в любой момент добавлять или обновлять список запрещённых регионов, чтобы соответствовать требованиям. Если мы установим, что вы находитесь в запрещённом регионе или действуете в интересах кого-то оттуда — либо что вы числитесь в санкционном списке, — мы можем приостановить или прекратить ваш доступ без предупреждения и можем быть обязаны сообщить об этом.

Санкционные правила меняются. Вы сами отвечаете за то, чтобы использование сервиса было законным там, где вы находитесь.

Признаки подозрительной активности

Ниже приведены примеры активности, которая может повлечь проверку, ограничение или сообщение в органы. Список иллюстративный, а не исчерпывающий:

• Wash trading или иные схемы сделок, которые выглядят созданными для искусственного объёма, а не для реальной рыночной позиции.
• Торговое поведение, которое выглядит структурированным так, чтобы скрыть происхождение средств.
• Попытки пользоваться сервисом из запрещённого региона или скрыть своё реальное местоположение (например, повторяющиеся несоответствия, указывающие на обход).
• Использование нескольких аккаунтов способом, который выглядит как попытка обойти лимиты, проверки или ранее наложенную блокировку.
• Подключение биржевых счетов или совершение платежей способом, указывающим на сторонние средства, которыми вы не вправе распоряжаться.
• Любое иное поведение, не имеющее очевидной законной или экономической цели.

Обнаружение признака не означает, что мы делаем вывод о нарушении; это означает, что мы можем присмотреться внимательнее.

Сотрудничество с органами власти

Мы сотрудничаем с законными запросами компетентных органов. Это включает реагирование на действительные судебные постановления, повестки, запросы регуляторов и правоохранительных органов, которые мы юридически обязаны исполнять.

Когда закон это позволяет и когда это не подорвёт расследование, мы стремимся ограничивать раскрытие только тем, что требуется по закону. В некоторых случаях закон может запрещать нам сообщать вам о том, что запрос поступал или что информация была передана.

Подробнее о том, как мы в целом обращаемся с вашими данными, см. в нашей Политике конфиденциальности.

Контакт

Вопросы по этой политике, а также уведомления, связанные с AML, санкциями или подозрительной активностью, можно направлять нашему юридическому контакту по адресу:

[email protected]

Мы перенаправим ваше сообщение нужному человеку внутри команды.